Los bancos más grandes del Reino Unido acumulan el equivalente a más de un mes completo de cortes informáticos no planificados en los últimos dos años, mientras la infraestructura heredada envejecida continúa fallando bajo el peso de las exigencias bancarias digitales modernas.
Los datos publicados por el Comité del Tesoro del Reino Unido revelan que nueve grandes bancos y sociedades de construcción,incluyendo Barclays, HSBC, Lloyds, Nationwide, Santander y NatWest, experimentan al menos 803 horas de interrupciones del servicio entre enero de 2023 y febrero de 2025. Los 158 incidentes separados dejan a millones de clientes sin poder acceder a sus cuentas, realizar pagos o usar aplicaciones bancarias.
Estos cortes no son fallos aislados. Son síntomas de un problema estructural más profundo: los bancos británicos gastan aproximadamente 3.300 millones de libras (4.400 millones de dólares) al año,el 24 % de sus presupuestos totales de TI, solo para mantener plataformas bancarias centrales obsoletas, según una investigación de septiembre de 2025 de la firma de tecnología bancaria SaaScada. Más de la mitad de los 150 ejecutivos bancarios encuestados describen sus plataformas centrales como un “pozo sin fondo” de tiempo y dinero.
El costo de los fallos se acelera. Una encuesta de noviembre de 2025 de la consultora de servicios financieros GFT encuentra que el corte informático importante promedio ahora cuesta a los bancos de inversión británicos más de 600.000 libras (805.000 dólares) por hora. Las instituciones reportan aproximadamente cuatro cortes importantes que afectan a los clientes en los últimos 12 meses.
Dame Meg Hillier, presidenta del Comité del Tesoro, describe el impacto en los clientes sin rodeos: “Para las familias y las personas que viven al día, perder el acceso a los servicios bancarios el día de pago puede ser una experiencia aterradora”.
Los bancos atribuyen los fallos a un trío de causas familiares: problemas con proveedores externos, interrupciones causadas por cambios en los sistemas y fallos internos de software. Ninguno de estos problemas es nuevo, y ninguno se resuelve con el nivel actual de inversión en modernización.
El contraste con los bancos exclusivamente digitales es marcado. Matej Pfajfar, director de tecnología de Monzo, señala que los cortes recurrentes en los prestamistas tradicionales caen “muy por debajo del nivel de servicio que la industria debería proporcionar y que los clientes esperan legítimamente”. Mientras que los bancos challenger construyen su infraestructura desde cero sobre una arquitectura cloud moderna, los bancos tradicionales permanecen atados a sistemas centrales diseñados para una época en que la banca se basaba en sucursales y el procesamiento por lotes.
Steve Round, presidente de SaaScada, advierte que el statu quo no es sostenible: “Los sistemas centrales heredados se están rompiendo, y las cosas solo empeorarán. Para algunos bancos, podría ser el fin del juego”.
Fuentes: Why UK banks keep breaking down: the data problem hiding in plain sight (TechRadar, 23 de julio de 2026); More than one month’s worth of IT failures at major banks (Comité del Tesoro del Parlamento del Reino Unido, 2025)
Traducido por Alessandra